DAS SAGEN MEINE KUNDEN

"Als Selbständiger plagte mich die Ungewissheit meiner finanziellen Versorgung im Alter. Nur die private Rentenversicherung die ich schon seit 20 Jahren monatlich anspare wird wohl nicht genügen, so dass ich mich an Herrn Schmidt als Finanzberater gewendet habe. Er wurde mir als kompetenter und seriöser Berater empfohlen.

Da ich als Selbständiger mein Eigenkapital als Reserve für schwierige Zeiten behalten wollte, war eine zusätzliche Altersversorgung nur mit einem Betrag von € 250,– pro Monat machbar.

Nach einem Erstgespräch in dem ich Herrn Schmidt meine Ausgangslage schilderte, stellte dieser mir neben einer Basisrente und einem ETF Sparplan die Möglichkeit des Kaufs einer kreditfinanzierten Immobilie als Kapitalanlage vor.

Obwohl mich das Konzept der vermieteten Wohnung überzeugt hatte, war ich mir nicht sicher, ob ich als Selbständiger die notwendige Finanzierung für den Kauf der Wohnung bekommen würde.

Nachdem Herr Schmidt eine passende Immobilie, eine Bestandswohnung, gefunden hatte, stellte dieser den Kontakt zu einem Finanzierungsmakler her.

So wurde ich trotz meiner Selbständigkeit zum Besitzer einer vermieteten Wohnung, die professionell verwaltet wird, so dass ich fast keinen Aufwand mit der Wohnung habe.

Besonders gefallen hat mir, dass ich entweder die Wohnung im Alter behalten könnte um die Miete als monatliche Rente zu bekommen, oder aber die Wohnung verkaufen könnte, um so einen steuerfreien Verkaufserlös zu erzielen.

Fazit: tolle Betreuung und ein funktionierendes Konzept, welches ich weiterempfehlen werde."

"Meine Frau und ich spielten mit dem Gedanken, uns eine vermietete Eigentumswohnung als zusätzliche Altersversorgung zu kaufen. Mit diesem Anliegen wendeten wir uns an Herrn Schmidt. Dieser erläuterte uns dann das Konzept einer professionell verwalteten Immobilie und strukturierte zusammen mit uns den Auswahlprozess.

Wir haben Herrn Schmidt klare Vorgaben gegeben bzgl. Preis, Zustand, Risiko etc.

Nach ca. 4 Wochen präsentierte uns Herr Schmidt eine passende Immobilie, die dazugehörige Objekt- und Standortanalyse und stellte den Kontakt zu einem Finanzierungsmakler her, der uns bei der Auswahl der passenden Finanzierung begleitete.

Herr Schmidt konnte die Wohnung für 14 Tage verbindlich reservieren, so dass wir mit einer verbindlichen Finanzierungszusage der Bank die Wohnung bei dem Notar unserer Wahl gekauft haben. Bei der eigentlichen Beurkundung begleitete uns Herr Schmidt, was eigentlich nicht notwendig gewesen wäre, da wir alle mit dem Kauf in Zusammenhang stehenden Verträge sowie die Teilungserklärung vorher mit Herrn Schmidt besprochen hatten.

Auch nach dem Kauf bleibt Herr Schmidt unser Ansprechpartner bis zur Fertigstellung der Wohnung.

Alles in allem ein rundes Konzept mit professioneller Betreuung von Anfang bis Ende. Danke"

"Nach Änderung des Familienstandes bat ich Herrn Schmidt um Beratung bzgl. der Anlage des aufgeteilten Familienvermögens. Dieser empfahl mir eine Aufteilung des vorhandenen Vermögens auf mehrere Bausteine, wobei die Anlagen in Sachwerte erfolgen sollte.

Einer dieser Sachwert-Anlagen sollte eine vermietete Wohnung sein. Nach einer ersten Beratung, in der wir den Gesamtbetrag in unterschiedliche Sachwertanlagen und Laufzeiten aufteilten, stellte mir Herr Schmidt das Konzept einer vermieteten Wohnung näher vor.

Neben einer sicheren Anlage und einem Kaufpreis von max. € 100.000,- war wir wichtig, dass ich mich nicht um die Vermietung und Verwaltung kümmern brauche.

Nach ca. 4 Wochen präsentierte mir Herr Schmidt eine schöne kleine 2 Zimmer Wohnung, die ich dann auch erworben habe.

Herr Schmidt hat mich während des Gesamten Auswahl- und Kaufprozesses betreut und steht mir auch heute noch mit Tipps und Ratschlägen zur Verfügung."

D.Laske / Viersen